Противодействие легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма в ООО «СК Екатеринбург»

Страховая компания ООО «СК Екатеринбург» (далее - Страховщик) является некредитной финансовой организацией, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом в соответствии со ст. 5 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее - Федеральный закон № 115-ФЗ). Согласно Федеральному закону № 115-ФЗ: 

1. Страхователи обязаны предоставлять Страховщику информацию, необходимую для выполнения Страховщиком требований Федерального закона № 115-ФЗ, включая информацию необходимую для идентификации клиента, его представителей, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев.

2. Страховщик обязан отказать в приеме на обслуживание, в случае непредставления страхователем документов, необходимых для идентификации клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя и бенефициарного владельца, а также в случае неустановления следующей информации (характер и объем указанных мер определяется Федеральным законом № 115-ФЗ):

  • о целях установления и предполагаемом характере деловых отношений клиента со Страховщиком;

  • о целях финансово-хозяйственной деятельности, финансового положения и деловой репутации клиента;

  • об источнике происхождения денежных средств и (или) иного имущества клиента.

3. Страховщик вправе отказать в выполнении распоряжения клиента о совершении операции (в заключении договора страхования, в выплате страхового возмещения, возврате страховой премии) в случае наличия подозрений о том, что операция совершается в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма.

4. Отказ в приеме клиента на обслуживание и отказ от выполнения распоряжения клиента о совершении операции, в соответствии с пунктом 2 и 3 не являются основанием для возникновения гражданско-правовой ответственности Страховщика, за нарушение условий соответствующих договоров.

5. Страховщику запрещается:

  • принимать на обслуживание лиц, осуществляющих деятельность на территории Российской Федерации без полученной в установленном порядке лицензии, в случае, если законодательством Российской Федерации в отношении такой деятельности предусматривает ее наличие, а также осуществлять по поручению таких лиц операции с денежными средствами или иным имуществом.

  • принимать на обслуживание, а также осуществлять операции с денежными средствами и иным имуществом по поручению лиц, оказывающих услуги с использованием сайта в сети «Интернет», в случае, если доменное имя этого сайта, указатель страницы этого сайта содержатся в Едином реестре доменных имен, указателей страниц сайтов в сети «Интернет» и сетевых адресов, позволяющих идентифицировать сайты в сети «Интернет», содержащие информацию, распространение которой в Российской Федерации запрещено.